《银行卡清算机构管理办法》发布 即日起实施–江西频道-

居住于,现在称Beijing,7,六月 (李海霞、新闻记者从中央银行得悉,为踏实国务院《下去实行银行卡清算机构准入经营的胜利》(国发〔2015〕22号,以下简化为胜利,依法下订单助长银行卡清算集会吐艳,度量衡基准银行卡清算机构经营,助长银行卡清算集会健康发展,奇纳河人民银行会同奇纳河银工业监视经营授予新来排放《银行卡清算机构经营测度》(奇纳河人民银行 定单编号2016 [二]奇纳河银工业监视经营授予,以下称之为方法,并自排放之日起实行。

该方法的全文如次

第一章 总纲

第一件商品 为助长我国银行卡清算集会健康发展,度量衡基准银行卡清算机构经营,聚会的法定权利的肯定的设施,本着炎黄子孙共和国法度对人民银行、《国务院下去实行银行卡清算机构准入经营的胜利》(国发〔2015〕22号),构想出这种方法。

瞬间条 本测度所称银行卡清算机构是指经受权,依法吸引银行卡清算事情受权,特意致力银行卡清算事情的发觉单位。

第三条 仅为跨境买卖供给物外汇的银行卡清算服务业的境外机构(以下简化境外机构),根本上可以缺少的炎黄子孙共和国境内复兴银行卡清算机构,但对境内银行卡清算零碎不变的运转或大众薪水靠判定击败具有要紧有影响的人的,公司该当在人民共和国境内复兴,依法吸引银行卡清算事情受权。

四分经过的条 银行卡清算机构该当忠于乡下肯定的、乡下电网络肯定的性中间定位法规,确保银行卡清算事情基础设施的肯定的、不乱高效运转。银行卡清算事情基础设施应使满意乡下要旨肯定的年级肯定的设施必要量,器械商用口令销售经乡下口令经营称许,忠于乡下和工业的使关心财务基准,果心事情零碎不应外包。

第五条 确保财务要旨肯定的,境内发行的银行卡在境内器械。,其中间定位买卖处置该当经过境内银行卡清算事情基础设施取得。

六年级条 银行卡清算机构与境内入网发卡机构或收单机构(以下简化入网机构)的银行卡买卖资产清算该当经过境内银行以人民币取得资产结算,为跨境买卖供给物外汇的银行卡清算服务业的局面除外。

第七条 银行卡清算机构和境外机构该当对从银行卡清算服务业中获取的尊严要旨、揭晓要旨、聚会的的财务要旨,如买卖要旨和;法度、法规另有常客的除外,未必聚会的受权不得供给物。

银行卡清算机构和境外机构为处置银行卡跨境买卖且经聚会的受权,在TE内发送中间定位我财务要旨,应采取无效办法,如事情常客和拟定议定书。,必要量海内发卡人或收买人保护我财务。

第八个条 银行卡清算机构和境外机构该当忠于法规的使关心常客,遵照诚实信誉根本原则和公平条件根本原则,不伤害乡下利益和社会公共利益。

第九条 银行卡清算机构和境外机构该当忠于反洗黑钱和反令人讨厌的人融资法规和中间定位常客,反洗黑钱与反令人讨厌的人融资义务的实施。

银行卡清算机构惠顾银行卡跨境买卖,乡下外汇经营局使关心常客。

第十条 奇纳河人民银行、奇纳河银工业监视经营授予如果,依法对银行卡清算机构和境外机构实行监视经营,增强沟通完全的,协同站岗银行卡清算事情零碎性风险。

瞬间章 请求与批准

第十一件商品 银行卡清算机构的注册本钱不在昏迷中10亿元人民币,有助的者适宜覆盖本人的基金,无付托资产、非自有资产,如负债保持健康基金等。。

第十二条 银行卡清算机构50%在上文中的董事(含董事长、副董事长和优级经营人员应具有有伟大意义的的职业的,超越5年的银行事情、薪水或清算的感受或良好行动。、名声,因此任务所需的自恃心。

除《炎黄子孙共和国公司法》另有常客外,下列的保持健康经过,不得使忙碌银行卡清算机构的董事、优级经营人员:

(1)有伟大疏失或许守法行为记载。

(二)被金融管制机构撤销的董事、监事、优级经营人员,自被湮灭之日起5年在上文中。

(三)财务行政处分的董事、掌管或优级代理商,对ADM有我义务或直率的铅义务,实施耗尽不超越2年。

第十三个条 请求人向奇纳河人民银行增加银行卡清算机构预备请求的,应涉及以下请求重要的:

(1)器械预备,发布公司著名的、住处、注册本钱等。。

(二)发觉单位营业执照硬拷贝,请求人是外商覆盖发觉,外商覆盖发觉受权检定硬拷贝。

(三)检定其本钱体系的重要的和使关心检定。

(四)真、和谐的、过来某年级的学生的财务会计报表,除不漏水不到某年级的学生外。

(五)发起人的有助的胜利,有助的产额、资产的寻求生产商和寻求生产商,投稿者暗中相干的一种解说。

(六)首要有助的者和倚靠有助的者的检定重要的,包含但不限于营业执照、过来三年的财务会计报表、缺席伟大违背和失业检定的使明显。。

海内银工业的金融机构覆盖,该当供给物金融事情受权硬拷贝和奇纳河银工业监视经营授予允许其覆盖银行卡清算机构的受权文章。

(七)对公司现实把持人的作图。

(八)公司的布局体系、财务自恃心、风控零碎的体系与合规M的体系。

(九)反洗黑钱反令人讨厌的人室内的把持蓝图、中间定位任务的布局体系和技术度量衡基准。。

(十)银行卡清算打烙印于燃烧着的木头独特性的燃烧着的木头注册证,器械发起人所若干银行卡清算打烙印于的,该当供给物发起人的燃烧着的木头权属检定、让拟定议定书或受权器械拟定议定书,请求人器械注册燃烧着的木头的受权。

(十一)银行卡清算事情可行性研讨揭晓、发觉发展项目与基础设施概念使突出。

(十二)契合乡下基准、工业基准的银行卡清算事情基准零碎和事情常客的边框。

(十三个)肯定的设施持有正式成员证的人和M的谋略和机制。。

(十四的记号)预备任务改编和首要任务人员名单、简历。

(十五个人组成的橄榄球队)倚靠必要特殊阐明和宣言的事项。

下面的重要的是用本国笔迹写的。,该当同时供给物国文译本,并以国文译本为准。

研讨与背诵,依法举行乡下肯定的审察的必要性,乡下肯定的审察取得后,对奇纳河人民银行已正式受权前述的重要的。

第十四的记号条 奇纳河人民银行收到银行卡清算机构预备请求的,该当自验收之日起10一半天。,将请求重要的送交奇纳河银工业监视经营授予。奇纳河银工业监视经营授予该当问题全挂在脸上微量中,向奇纳河人民银行。

第十五个人组成的橄榄球队条 奇纳河人民银行本着脱下银行卡清算集会公平条件和健康发展的谨慎性根本原则,及奇纳河银工业监视经营授予的微量。,90一半天受权或不受权非直接性生产工作的胜利,全挂在脸上正告请求人。胜利不受权,适宜解说的导致。

第十六条 银行卡清算机构预备期为获准预备之日起1年。请求人未按常客取得预备任务。,适宜解说的导致,经奇纳河人民银行受权,可以延年益寿3个月。。

第十七条 请求人该当向奇纳河人民银行受权,涉及以下请求重要的:

(1)吐艳请求,发布公司著名的、住处、注册本钱和流动资产等。。

(二)银行卡清算事情基准零碎和事情常客的具体的使满足及备忘录阐明。

(三)银行卡清算事情基础设施架构揭晓、破土揭晓、事情串联改编和应急改编。

(四)银行卡清算事情基础设施基准契合和技术肯定的检定重要的。

(五)董事、优级经营人员紧密合并请求重要的,包含但不限于记载和学术资历、职称、对任务所需的自恃心的作图,无守法行为记载,无处分中间定位重要的。。

(六)室内的把持、风险站岗与忠于机制重要的。

(七)要旨肯定的保障机制的重要的,包含但不限于银行卡薪水电网络要旨肯定的、电网络肯定的性经营机制、我要旨肯定的肯定的设施机制、要旨肯定的年级肯定的设施等级评价揭晓、孤独要旨肯定的风险评价揭晓、要旨肯定的经营零碎等。

(八)反洗黑钱和反令人讨厌的人布局的承兑重要的。

(九)预备任务取得保持健康的总结揭晓,包含原重要的的更改预备A。

(十)为使满意银行卡清算事情垄断者性必要量,剥离倚靠事情的取得。

(十一)请求人拟器械境外银行卡清算打烙印于,且自己的事物该打烙印于的境外机构已为跨境买卖供给物外汇的银行卡清算服务业的,从境外机构转业的任务改编和任务改编。

(十二)倚靠必要特殊阐明和宣言的事项。

不涉及请求表,自动的编制受权文章挠败。

第十八条 奇纳河人民银行和奇纳河银工业监视经营授予可以C、乡下信誉要旨共享与交替产生平台、征信机构、原任务人员问询处,对后世董事举行专门知识和生产能力棘手的。、优级经营人员条件契合资历考试必要量。

十九岁分之一条 奇纳河人民银行收到银行卡清算机构开端工作请求的,参照本测度第十四的记号条和第十五个人组成的橄榄球队条的常客,受权或不受权开端工作的胜利,全挂在脸上正告请求人。靠判定击败受权,颁布开端工作称许文章和银行卡清算事情受权,宣布宣言;胜利不受权,阐明说辞。

瞬间十条 银行卡清算机构未在常客通过设定一时间期限来统治内开端工作的,开证文章失灵,从PEOPL开端受权和革除事情的顺序,回忆起其《银行卡清算事情受权》,宣布宣言。

瞬间十一件商品 境外机构为跨境买卖供给物外汇的银行卡清算服务业是指:

(一)受权境内收单机构或与境内银行卡清算机构协调,银行卡的器械在奇纳河境外发行。

(二)受权境内发卡机构发行外汇银行卡。

瞬间十二条 境外机构与境内银行卡清算机构协调受权发行银行卡的,该当采取境内银行卡清算机构的发卡行独特性信号。境外机构不得经过协调方法定相致力人民币的银行卡清算事情。

瞬间十三个条 境外机构为跨境买卖供给物外汇的银行卡清算服务业的,向奇纳河人民银行和奇纳河银工业监视经营授予揭晓,并涉及下列的重要的:

(一)根本方法要旨。

(二)在海内承兑监视的保持健康。

(三)参加乡下或国际薪水零碎。

(四)布局室内的把持、风险站岗与要旨肯定的机制。

(五)反洗黑钱反令人讨厌的人的室内的把持方法、布局体系作图及中间定位任务。

(六)银行卡清算事情基础设施运转保持健康。

(七)银行卡清算事情常客。

(八)发觉发展项目、与海内机构协调的要旨。

(九)权利肯定的设施的保险单与机制。

(十)倚靠事项和真相重要的申报。

下面的重要的是用本国笔迹写的。,该当同时供给物国文译本,并以国文译本为准。外国的机构根本要旨的多样化,向奇纳河人民银行和奇纳河银工业监视经营授予揭晓。

瞬间十四的记号条 奇纳河人民银行在收到境外机构揭晓之日起30一半天在网站上公众信息境外机构根本要旨。

第三章 变动与延缓

瞬间十五个人组成的橄榄球队条 银行卡清算机构有下列的变动事项经过的,奇纳河人民银行应涉及变动请求重要的的交流:

(1)复兴部门。

(二)参加或合。

(三)变动公司著名的或公司条例。

(四)变动注册本钱。

(五)用单一股票持有者变动首要有助的者或倚靠发起人。

(六)变动银行卡清算打烙印于。

(七)董事和优级经营人员的移位。

对奇纳河人民银行收到前述的请求重要的,该当参照本测度第十四的记号条和第十五个人组成的橄榄球队条的常客,增加或不增加的胜利,全挂在脸上正告请求人。

银行卡清算机构变动单一持股系数超越5%在上文中的发起人,不属于前述的第五项常客的局面。,使关心变动的全挂在脸上揭晓该当涉及奇纳河人民银行。

瞬间十六条 本国有助的者并购银行卡清算机构,外资并购肯定的审察条例。

瞬间十七条 银行卡清算机构延缓分岔或整个银行卡清算事情及遣散的,该当向奇纳河人民银行涉及以下请求重要的:

(1)延缓事情请求表,一点钟布局的著名的和住处。。

(二)股票持有者大会(股票持有者会)或董事会胜利。

(三)延缓营业的评价揭晓。

(四)器械电网络接入机构延缓事情改编。

(五)延缓事情的应急预案。

(六)肯定的设施持有正式成员证的人和美卡权利的办法。

(七)必要特殊阐明和宣言的倚靠事项。

对奇纳河人民银行收到前述的请求重要的,该当参照本测度第十四的记号条和第十五个人组成的橄榄球队条的常客,增加或不增加的胜利。奇纳河人民银行受权银行卡清算机构延缓整个银行卡清算事情及遣散的,该当回忆起银行卡清算事情受权。

瞬间十八条 境外机构延缓为跨境买卖供给物外汇的银行卡清算服务业的,向奇纳河人民银行和奇纳河银工业监视经营授予揭晓,涉及下列的重要的:

(1)延缓营业的评价揭晓。

(二)与电网络接入机构延缓事情改编。

(三)延缓事情的应急预案。

(四)肯定的设施持有正式成员证的人权利的办法。

(五)倚靠事项和评议重要的申报书。

四分经过的章 法度义务

瞬间十九岁条 奇纳河人民银行、奇纳河银工业监视经营授予的任务人员在单对单的佛,依法行政处分。涉嫌守法行为的,依法换乘司法机关刑事义务:

(一)违背常客审察受权银行卡清算事情的请求、变动、延缓等事项的。

(二)泄露乡下秘密或许商业秘密。

(三)滥用职权、玩忽职守等倚靠违背法规的行动。

第三十条 银行卡清算机构有以下局面的,由奇纳河人民银行与奇纳河银工业接管机构合并,指责修订期限,并收回正告或罚金超越1万元或少于30吨;说谎下场的,本着炎黄子孙共和国法度对人民银行四分经过的十六条的常客举行处分:

(一)未按常客发觉银行卡清算事情基准零碎、事情常客、室内的把持、风险站岗与要旨肯定的机制的。

(二)不禀承常客揭晓使关心事项。

(三)转变、增加、借给银行卡清算事情受权的。

(四)超出额定范围常客的经营范围。

(五)不契合法定条件的董事的等同于、优级经营人员的。

(六)未请求变动事项或未复兴部门复兴部门。

(七)回绝或酒吧间中间定位反省、监视经营的。

(八)限度局限发卡机构或收单机构与倚靠银行卡清算机构协调的。

(九)银行卡清算事情基础设施涌现伟大风险的。

(十)缺席限度局限的说辞、回绝银行卡买卖,或延缓、延缓银行卡清算事情的。

(十一)供给物虚伪或隐藏的要旨或要旨;。

(十二)违背我国肯定的经营的使关心常客。

(十三个)对卡德罗的法定权利的倚靠伤害,或许违背使关心清算经营的常客、为害银行卡集会秩序的守法违规行动。

第三十一件商品 银行卡清算机构和境外机构违背反洗黑钱和反令人讨厌的人融资常客的,禀承使关心法规处置。

第三十二条 请求人隐藏使关心保持健康或许供给物虚伪重要的请求银行卡清算事情批准的,对奇纳河人民银行不承兑或授予行政的增加,并收回正告,请求人在1年内不得再次请求银行卡清算事情批准。

被批准人诈骗、行贿等不正当手段吸引银行卡清算事情批准的,奇纳河人民银行依法回忆起银行卡清算事情受权,并授予行政处分,请求人在3年内不得再次请求银行卡清算事情批准;涉嫌守法行为的,依法换乘司法机关刑事义务。

第三十三个条 经奇纳河人民银行受权,武断地致力银行卡清算事情,伪造、改变银行卡清算事情受权,由奇纳河人民银行指责其延缓银行卡清算事情,按照《炎黄子孙共和国四分经过的十六法》的常客处分;涉嫌守法行为的,依法换乘司法机关刑事义务。

第五章 附则

第三十四的记号条 本测度所称银行卡清算事情基准零碎包含记于卡片上基准、允许基准、要旨交替产生基准、事情处置基准和要旨肯定的基准。

第三十五个人组成的橄榄球队 本测度所称银行卡清算果心事情零碎是指事情处置零碎、风险经营零碎、离经叛道的行为处置零碎、要旨服务业零碎及其防灾零碎等。。

事情处置零碎是指银行卡清算机构供给物的银行卡清算买卖转接零碎和清算零碎。

风险经营零碎是指银行卡清算机构供给物的对银行卡清算事情参加主要部分和服务业使满足举行风险酬劳、评价与把持零碎。

离经叛道的行为处置零碎是指银行卡清算机构供给物的用于入网机构间涉及使顺利滑动买卖、一点钟处理买卖失常的的纠纷案件、有争议的电子处置零碎。

要旨服务业零碎是指银行卡清算机构为入网机构供给物当天买卖查询、历史事务查询、买卖统计分析、清算文章的交付和下载、发纹酬劳码要旨、一点钟要旨服务业的附带零碎,如汇率要旨。

灾备零碎是指银行卡清算机构为应对非常灾荒的产生提早发觉的中间定位零碎的伴奏零碎。

第三十六 《国务院下去实行银行卡清算机构准入经营的胜利》强迫服从前曾经依法在炎黄子孙共和国境内致力银行卡清算事情的境内机构,该当凭原受权致力银行卡清算事情的文章,参照本测度第十七条请求银行卡清算事情受权。

《国务院下去实行银行卡清算机构准入经营的胜利》强迫服从前仅为跨境买卖供给物外汇的银行卡清算服务业的境外机构,参照本测度,该当揭晓瞬间十三个条。

第三十七 本测度由奇纳河人民银行与奇纳河银工业接管机构合并解说。

第三十八 本测度自发布之日起强迫服从。。

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